Accompagnement Professionnel

Protection et épargne

Trésorerie / Capitalisation

En tant qu'expert en gestion de trésorerie et capitalisation, Patrimoine A'Venir propose des solutions avancées pour optimiser les flux de trésorerie et maximiser la rentabilité des excédents de votre entreprise pour en augmenter les revenus. Nous analysons les cycles de trésorerie, gérons les comptes clients et fournisseurs, et utilisons des instruments financiers sophistiqués tels que les placements à court terme et les bons du Trésor. Nos outils automatisés offrent une visibilité en temps réel et facilitent les arbitrages entre comptes. Grâce à des modèles de prévision basés sur des scénarios de stress, nous anticipons les besoins futurs de votre entreprise et ajustons les stratégies en conséquence. Collaborer avec Patrimoine A'Venir, c'est transformer vos excédents de trésorerie en leviers de croissance et de stabilité financière pour la protection de votre entreprise.

Plan épargne entreprise

Nous accompagnons les entreprises dans la mise en place et la gestion des plans d'épargne entreprise (PEE, PERCO, PER Collectif) pour motiver et fidéliser leurs salariés tout en optimisant la fiscalité. Nous structurons des plans de protection attractifs, conseillons sur les supports d'investissement, et gérons les abondements ainsi que les avantages fiscaux et sociaux. En communiquant clairement avec vos collaborateurs, nous maximisons leur adhésion et compréhension des avantages. Avec notre expertise, les plans d'épargne entreprise deviennent un levier de performance et de satisfaction pour vos équipes, tout en assurant une gestion conforme aux obligations légales. Patrimoine A'Venir vous offre un accompagnement personnalisé pour garantir le succès de ces dispositifs.

Prévoyance santé, Loi Madelin et collective

Nous proposons des solutions de protection, de prévoyance et de santé adaptées aux travailleurs indépendants et aux entreprises. Pour les indépendants, la Loi Madelin offre des déductions fiscales avantageuses tout en couvrant l'invalidité, l'incapacité de travail et le décès. Nos experts vous aident à choisir les garanties adaptées à votre situation. Pour les entreprises, nos régimes de prévoyance collective renforcent l'attractivité de votre politique RH en protégeant vos salariés contre les risques majeurs. En complément, nos contrats de santé, adaptés à la Loi Madelin et aux régimes collectifs, garantissent une prise en charge optimale des frais de santé. Avec Patrimoine A'Venir, bénéficiez d'un accompagnement personnalisé pour sécuriser l’avenir financier de votre entreprise et celui de vos collaborateurs grâce à des solutions performantes et adaptées à vos besoins spécifiques.

Capital décès / Assurance personne clé

Nous offrons des solutions de capital décès et d'assurance personne clé pour protéger votre entreprise contre les imprévus affectant vos membres essentiels. La couverture en capital décès verse un capital aux bénéficiaires en cas de décès d'un dirigeant ou d'un employé clé, couvrant les pertes financières et les frais de réorganisation. L'assurance personne clé compense les pertes de revenus et les coûts supplémentaires liés à l'absence temporaire ou permanente d'un membre essentiel de votre équipe. Nous vous accompagnons dans le choix et la mise en place de ces protections financières, adaptées aux spécificités de votre activité. Avec Patrimoine A'Venir, assurez la continuité et la sérénité de votre entreprise grâce à des solutions robustes et personnalisées.

Pacte d'associés

Un pacte d'associés bien rédigé est d’une importance vitale pour la stabilité de votre société. Ce document clé définit les droits et obligations de chaque associé, incluant des clauses de préemption, d'agrément et de non-concurrence, pour donner un cadre, anticiper et gérer efficacement les relations entre associés. Nous vous accompagnons dans la rédaction et la mise en place de votre pacte d'associés, en collaboration avec des avocats spécialisés, pour offrir des conseils juridiques adaptés à votre situation. Notre expertise vous permet de prévenir les conflits potentiels et de garantir une gestion harmonieuse et efficace de votre entreprise. Un pacte d'associés bien élaboré est essentiel pour sécuriser les relations et assurer la croissance durable de votre entreprise.

Achat / Vente de clientèle / patientèle

Nous vous accompagnons dans l'achat et la vente de clientèle ou de patientèle, des transactions cruciales pour les professionnels. Pour l'achat, nous identifions et évaluons les opportunités en fonction de vos objectifs, en analysant la valeur de la clientèle et les contrats en cours. Pour la vente, nous vous aidons à évaluer votre portefeuille, à mettre en marché votre activité et à négocier avec les acheteurs potentiels. Nos experts vous assistent à chaque étape, depuis la préparation des documents jusqu'à la finalisation de la transaction. Grâce à notre connaissance du marché et notre réseau de partenaires, nous vous offrons un accompagnement complet et personnalisé pour maximiser la valeur de votre activité et assurer la pérennité de vos relations professionnelles.

Achat / Vente de murs

Nous simplifions l'achat et la vente de murs commerciaux, des opérations essentielles pour la croissance et l'optimisation de votre patrimoine immobilier et de votre entreprise. Lors de l'achat, nous vous guidons dans l'évaluation des opportunités, la compréhension des tendances du marché et la sécurisation des financements adaptés. Pour la vente, nous vous aidons à valoriser votre bien, à cibler les acheteurs potentiels et à mener des négociations efficaces. Nous nous occupons également de tous les aspects administratifs et juridiques, garantissant une transaction sans accroc. Avec notre expertise et notre réseau étendu, nous sommes en mesure de vous proposer un accompagnement sur mesure sur un sujet aussi important que les transactions immobilières.